国民弟弟的跨境十年 美国公司&税务 2023超低成本注册美国公司&合规运营全指南,注册美国公司,美国公司注册推荐哪个州

2023超低成本注册美国公司&合规运营全指南,注册美国公司,美国公司注册推荐哪个州

2023超低成本美国公司注册&合规运营全指南!全网最全关于美国公司科普文章,值得收藏。 注册美国公司,…

2023超低成本美国公司注册&合规运营全指南!全网最全关于美国公司科普文章,值得收藏。

注册美国公司,美国公司注册推荐哪个州?这个是大家的常见的问题。

美国公司注册介绍

缘起美司,我个人是因为需要通过注册美国公司做亚马逊套利,所以从0到1 收集和梳理了大量关于美国公司的一些信息,同时也接触了大量美国代理,结合自己使用经验和官方资料整理出来这么一份美国公司基础指南。 ps,这是我个人创业的故事:国民弟弟Bruce:亚马逊小白的创业,一年从0到100W利润的故事

1.什么时候需要美国公司?

很多做跨境和外贸的朋友,在做生意的时候,发现很多商业机会都是给到美国公司,或者拥有一家海外公司在市场会更有竞争力。

兼职的做跨境的朋友,发现开任何平台账号基本都需要一个公司壳来做。

如:亚马逊,沃尔玛,Stripe ,PayPal,Etsy,美客多等。

全职做跨境的朋友,虽然都有中国公司,但是依然发现很多平台对于不同公司主体注册下来的账号有不同限制,甚至不允许中国公司注册。

如:etsy是中国企业无法注册的,美国企业可以注册。

Macys梅西百货只能接美国公司的申请。

ASI 美国促销礼品协会也是只能收美国公司。

亚马逊注册的美国账号,比中国账号权重高,能够做更多的操作和申请更多类目。

而真正的美国的好的会计师和代理公司,因为自己本地有很多客户,也懒的和中国客户沟通。而普通的一点的华人代理机构,接触了下又感觉各种不靠谱,甚至有些代理都不在美国。 确实让很多人感到疑惑万千,无从选择。

最后,我自己咨询了一些行业前辈,还有自己努力沟通行业内大小代理。最后注册好几家不同形式的美国公司。也已经使用了快两年了。

且最近一段时间也来美国,接触到更多的信息,这样让我有很多收益。

借此人在美国本地的机会,也分享给,那些些需要外国公司来帮助自己业务升级的朋友。

2.为什么要注册美国公司?

  1. 没有外汇管制,资金进出自由。
  2. 美国亚马逊账号有额外高权限,无投流限制,售卖限制类目产品,能够更好做OA
  3. 大部分电商平台,都是要美国公司开户。包括更低佣金、封号风险、品类限制等;
  4. 无须亲自到美国,并且没有验资规定,注册股本无需支付;
  5. 可以允许不在美国经营;方便外贸公司向外宣传自己,提高知名度。甚至可以做成MADE IN U.S .
  6. 可以开设美国银行账户,更方便快捷的跨境电商收款;
  7. 以美国公司发邀请函,有助于办理赴美商务签证;
  8. 可以入驻入驻沃尔玛、Overstock、Macys, Etsy 等限制美国公司才能入驻的跨境电商平台;
  9. 美国公司账户可以为自建站申请stripe信用卡通道,和申请商业PayPal。 还有小众的收款通道Square等。
  10. 亚马逊平台提现、可开设美版Shopify,获得Shopify Payment适用权限;
  11. 海运走货量大,货值会超800美元,缴税需要美国税号,可作为美国进口商进行独立清关;

注册一家美国公司,好处也不止上面这些。比如申请一些美国物流账号,可以获得商业账号的折扣。批发等采购网站,会有折扣。且美国公司法律清晰明了,保护个人隐私。对比中国企查查,被竞争对手来回折腾,这个不要太减少额外的烦恼。

3.美国公司是否值得去注册?

我建议在注册美国公司之前要仔细考虑,特别是在你没有实际需求的情况下。就像入驻跨境电商平台一样,很多人只是为了入驻而去入驻,

但实际上他们并没有足够的时间和精力去经营电商平台或独立站。

我也曾经开设过许多跨境电商平台,做过Tiktok ,独立站,亚马逊,Etsy,美客多,但由于时间和精力的限制,只能集中精力做好一两个。做的多,反而降低了我的效率。

当有朋友向我咨询注册美国公司时,我都会去问下他们的实际需求,并在过去的一两年中劝退了很多人不要注册美国公司。总之,这并不是每个人都需要做的事情。

什么时候适合注册?

当你的业务真的是为了解决自己的真实需求。

如,用美国公司获得美国声誉,在美国市场开拓。

入驻各种限制类的平台,获得更高权限

为了跨境收单,降低成本。

讲讲最后一点,跨境收单,很多朋友目前用的第三方收款。最贵是payoneer ,1%左右。其他在千分3左右。

很多中小卖家,一年在100W刀左右,实际就是3000-10000刀的手续费,简单按照7的汇率算,就是2W-7W人民币的额外给到通道商。

TO B的贸易卖家,也是类似的情况,且可能更贵一些。

而用美国公司银行户收款,平台的收款,ACH都是免费入账,PayPal也是免费入账。

最亏的独立站卖家朋友。

这是Stripe通道,美国公司VS香港公司费用。这里是0.5%的差额。

一年100W刀的收入,等于5000美元的差异,等于3.5W人民币的额外成本。

实际情况上,很多朋友还在用中国公司。这是官方费用表述。

商家使用PayPal费用分两部分:交易手续费和提现手续费。标准费率是4.4%+0.3,提现至中国大陆银行:美元到账按35美金/笔收取。

比美国公司多1.5%的点。我无法想象如果你是公司老板,你知道这个后,你依然会用中国公司收款?

独立站收款的朋友,至少一个站点要跑出10万刀才算有点意思。

按10W刀一年一个站点算,就是1500刀,也就是1W人民币。

而大部分卖家有的是几百万刀的一年收款,就是几十万人民币额外百花了。

而且中国企业,还不能接入信用卡,白白流失的客户,这部分的收入拿下来,有些朋友又是一年几十万人民币的额外收入。

而且中国PayPal不稳定大家也是知道。美区PayPal注册门槛高些,拦住了一些灰产者,反而是块净土。

以下,这是美国公司所有通道的手续费列表。

我们算一笔经济账。

大部分做跨境的初阶朋友,一个人要赚个40W人民币利润反推(否则就不用做跨境了)。

跨境商业普遍在毛利润率是40%,那么就是大约100W人民币的入账。

从收款通道上讲,对比中国公司,美国公司能够给你省去1.5%的差额,也就是1.5W人民币。

如果美国公司维护成本低于1.5W你就应该注册并且使用美国公司。因为一个美国公司能够帮您省出1.5W人民币的成本。

对于需要获取市场竞争力的To B的朋友,多一个来一个客户,长远价值无法衡量。

对于必须要进入某些平台的朋友,这个是硬性指标,能够跑通,又是一个新的增长点。收益也肯定一般大于1.5W人民币。

关于如何低成本注册美国公司,可以看知乎上我写的这篇文章

4.关于美国公司注册的误区?

中文互联网上有太多不懂什么在瞎忽悠的服务商。

比如,有美国公司需要国内公司有实力?美国作为一个商业大国,对公司成立是极为友善的,是希望更多的外国资本进入这里,给美国社会增加财富。

实际上,通过合规的美国代理,自己个人也能迅速在美国成立公司,且被美国其他企业认同。

另外一个误区,注册公司必须人到美国,或者要有美国人作为公司的股东任职。

虽然说部分国家是这样的,如泰国,是要求持有泰国人持有51%的股份,但是,作为资本主义的商业大国,自由的资本流通和简单的高效的公司法是美国立国之本。

实际上除S-corp ,美国公司法对允许所有外国居民人在海外成立LLC(有限责任公司)和C-corp(股份制有限公司)。而且真的不用去美国,找到合规的代理,网上就能办完。

5.注册美国公司你需要提前注意什么?

注册公司的难点不在于注册流程,因为代理机构可以帮助完成整个过程。真正的让人头疼的是,在于理解各州营业的法律法规和税收政策。

美国的公司注册和运营政策与中国有很多不同之处。各州的法律法规相对独立,注册公司的申请条件、费用、年度报告和税收规则都不同。例如,加州的营业执照税最低每年为800美元,而特拉华州为175美元(根据股份不同也需要缴纳300美元),佛罗里达州为140美元,而亚利桑那州和新墨西哥州则为0美元。此外,每个州的年度报告规则也不同,有些州是两年一次,大多数是一年一次,例如密歇根州,而有些州则不需要进行年度报告,例如俄亥俄州。在税收方面更为复杂,分为州税和联邦税,有些州如果不在现场经营则不需要缴纳州税。当然,这个话题不是可以用三言两语就能讲清楚的。

所以注册美国公司之前,学习关于美国公司基础知识,能够减少不必要的麻烦。

6.注册美国哪个州的公司?

美国50个州,你逐一去学习和研究的话,估计你也不想成立一个美国公司。没事,国民弟弟,帮你筛选了一些热门州,能够给你足够的信息做出决定。

大家可以看这张图,美国各州企业税率图

图中灰色就是低企业所得税税率的州。

内华达州、俄亥俄州、得克萨斯州和华盛顿州放弃了企业所得税,而是对企业征收[总收入税],实际上也是坑货。

SD南达科他州和WY怀俄明州是唯一既不征收企业所得税也不征收总收入税的州。

从这里看到胜出的是SD 南达科他州 和 WY怀俄明州.

我又从另外一份专业的税务代理商了解了更多的信息。

内容截取自他们的网站。

启动 LLC 的最佳州了。看看成立 LLC 的前五个州:

  1. 特拉华州
  2. 内华达州
  3. 怀俄明州
  4. 阿拉斯加州
  5. 南达科他州

特拉华州

特拉华州是组建 LLC 的最佳州之一。超过50% 的美国上市公司和大约 63% 的财富 500 强公司都在特拉华州注册成立。

特拉华州以商业友好州而著称,并拥有简化的备案流程,可帮助您快速启动和运营您的有限责任公司。

在特拉华州创建有限责任公司的两大好处是费用和税收低。特拉华州不对外国有限责任公司的州外收入征税。

为吸引企业,特拉华州的申请费和特许经营税也很低。

特拉华州还有一个单独的法院,称为 Chancery Court,只审理商业案件。这样可以更快地解决涉及企业的案件。更不用说,法官们在与商业相关的案件中经验丰富。

特拉华州的优势:

  • 商业友好
  • 简化的备案流程
  • 申请费用低
  • 特许经营税低
  • 对作为公司征税的外国有限责任公司不征收企业所得税
  • 企业衡平法院
  • 丰富的商业经验

内华达州

成为内华达州有限责任公司的一大好处是无需缴纳税款。内华达州没有企业所得税、个人所得税或特许经营税。但是,企业主必须支付年度备案费和营业执照费。

如果您正在寻求一些隐私,内华达州可能是您的有限责任公司所在的州。内华达州允许在公开文件中匿名。这意味着国家为有限责任公司提供保密性,允许他们在公开注册文件中保持匿名。此外,该州不参与与国税局的信息共享。

内华达州不要求有限责任公司制定经营协议或召开年度会议,让您更容易在该州开展业务。

内华达州的优势:

  • 无公司或个人所得税
  • 无特许经营税
  • 公开文件中的匿名
  • 与美国国税局没有信息共享协议
  • 无经营协议或年会要求

怀俄明州

怀俄明州努力打造尽可能的商业友好型城市。企业主的报告义务很少。与内华达州一样,怀俄明州没有企业所得税、个人所得税或特许经营税。

与其他州不同,怀俄明州提供终身代理。终身代理意味着您可以指定其他人代表您代表您的股票。使用代理,所有者可以保持完全匿名。

除了没有公司或个人所得税外,怀俄明州的销售税率也很低。

怀俄明州的优势:

  • 最少的报告义务
  • 无公司或个人所得税
  • 无特许经营税
  • 终身代理选项
  • 低销售税率

阿拉斯加州

作为企业主,您可能从未想过在阿拉斯加建立您的有限责任公司。但是,在涉及不同的税收时,国家有很多好处。

阿拉斯加是一个没有州所得税或销售税的州。但是,请记住,阿拉斯加的城市或地区可以自行征收城市或地方销售税。

阿拉斯加的优势:

  • 无州所得税
  • 无州销售税
  • 一般低税率

南达科他州

南达科他州在不同税收方面也有一些优势。

与阿拉斯加一样,南达科他州也没有州所得税。除了没有州所得税外,南达科他州的公司税率也为 0%,这使其成为开办作为公司征税的有限责任公司的好地方。

南达科他州的优势:

  • 无州所得税
  • 没有公司税率(对于被视为公司的有限责任公司)

上面是对免税的几个州的从其他代理公司引用的数据。

7.关于网上各种被推荐的州的对比。

特拉华州优缺点对比

特拉华州被认为是美国公司首选的注册地,财富500强企业中有超过60%在特拉华州注册成立。特拉华州可能更加适合大型集团公司.

在特拉华州(DE)注册公司的优点:

1.公司股东匿名

2.公司不在特拉华州DE开展业务,不用交企业所得税。(如:谷歌就是注册在特拉华州DE,在加州开公司,就是避税)

3.无注册资本要求

4.完善的公司法

5.注册成本中等

缺点:维护贵

1.有企业特许经营税 C-corp是225美元每年,LLC是175-300美元每年 ,就是企业在这里注册的人头税。

内华达州优缺点对比

优点:

1.不和IRS交换税务信息。意味着,你的内华达的公司,如果收款不是美国银行,irs是查不到你的信息。懂的都懂。

2.不收企业所得税

缺点:

1.注册成本:LLC的价格在600usd,INC公司则要到900usd。

2.收总收入税,6.85%,就是收企业所得税的变种。

怀俄明州优缺点对比

优点:

1.注册成本低,熟悉的美国代理价格在290美元。

2.无特许经营税

3.低年审费用

4.股东匿名

5.有限共享公司是所得税数据给IRS (实际人家只是共享在怀俄明州内有实际资产的信息,如实体店铺,实体,汽车,房屋等。)

用下面一张表更方便你理解三个州的情况。

为什么还有代理,推荐CO科罗拉多州呢?

基本上就是因为便宜,我也看了下,注册成本确实便宜。

问了些代理,实际上因为有些朋友,他们业务上也未必那么正规,比较在乎成本,税务上都是亏损申报,公司就开两年就关闭了 。确实从实操上是一种考量。

还有就是一些把美国公司作为一个壳向外做宣传的,找个便宜的地方注册,维护费用低,也是大量人的需求。

所以从实际考虑,短线和借壳的朋友,可以直接用科罗拉多州。

8.外国人开什么公司呢?

开什么类型的公司?

目前,非公民可以在美国开设两种类型的公司实体:

  • [有限责任公司 (LLC)]
  • [股份制有限公司 (C-Corp)]

虽然通常建议外国人(我们对于美国是外国人)开 C-Corp,但注册为 LLC 有一些明显的优势。其中最明显的是有限责任。这意味着成员可以免受商业决策或行动的个人责任,如果公司产生债务或被起诉,个人资产也是安全的。

股份公司(Corp )

C- Corporation 是独立于所有者/股东的法人实体,因此,所有者和股东的个人资产不受公司行为和债务的影响。同样,利润和损失仅归属于公司。您还可以出售无限量的 C Corporation 股票或股票,如果需要,您甚至可以上市。投资者更喜欢 C Corporation 的业务结构,如果您认为您可能计划扩张并需要注入外部资金,用C-Crop最佳。

C 类公司的负面影响包括增加文书工作、遵守 C 类公司所需的额外截止日期以及双重征税的存在。双重征税是指公司对其利润纳税,然后个人股东对其从企业获得的股息收入纳税。

优点:

  1. 公司可以有任意多的股东,人数不受限制。
  2. 公司对自身行为和债务负全部责任。
  3. 股东的个人财产得到充分保护。
  4. 公司可以在股票市场上公开发行股票,具备强大的融资能力。
  5. 联邦税务局根据公司的盈利、支出和损失情况给予不同的税率折扣,以便公司享受更低的税率来积累成本,以支持未来的发展。

缺点:

费用贵,

税务繁琐,可能增加税务成本

有限责任公司 (LLC)

[有限责任公司 (LLC)]在责任保护方面类似于 C Corporation,但在合规要求方面不那么严格。所有者被称为成员,LLC 也可以选择是作为 C Corporation 征税还是将利润和损失转嫁给所有者。

优点:

1.成本低。

2.保护个人资产

3.海外居民也可以成立。

缺点:

不能公开发行股票

总结下:大部分朋友可能最适合的方式就是LLC,因为不存在双重征税,需要报的表格,相对就少,更适合新手上路。一般LLC对于我们这样的非美国居民,报税是1040nr和5472表格。因为国民弟弟已经找代理报税两年,相对比较熟络些。

9.税务差异

C-Corp(C类股份公司)在美国的税务上有独特的规定。以下是一些关键的注意事项:

  1. 双重征税:C-Corp在缴纳所得税的时候,首先需要按照公司的净利润(收入减去可抵扣的费用)支付联邦公司所得税。然后,当股东从公司获取分红时,这些分红也会被个人收入税所征税。这就是常说的“双重征税”。
  2. 如果股东没有从公司中获取分红,那么他们个人是不需要因为这些收入缴纳税款的。然而,他们仍然需要进行个人税务申报,即使他们没有从公司获得分红。
  3. 需要注意的是,C-Corp的股东在某些情况下可能需要缴纳个人所得税,即使他们没有接收到分红。例如,如果股东从公司获得了薪资、奖金或其他形式的补偿,这些收入都可能需要缴纳个人所得税。
  4. 在某些情况下,公司可能会被IRS(Internal Revenue Service,美国国内税务局)要求重新定义其收入分配,即使股东没有实际收到分红。例如,如果IRS认为公司的利润被积压而不是被分发,那么它可能会将这些积压的利润视为“构造性分红”并对股东进行征税。

从税务角度上C-corp实际是相对复杂的税务结构。适合比较大 的公司,且多股东。

LLC是把公司的盈利和损失都算到个人身上,英文叫Disregarded entity .税务特征是可穿越实体(pass-through enitiy) 。

具体什么意思呢?

就是报税义务按个人所得税来申报。这里就有个问题,需要申请一个个人税号(ITIN)会有一些麻烦。但是很多做跨境电商的朋友,这个ITIN本身就是自己需要的,所以也不是问题。(主要是开信用卡,电商开户需要)。

当然如果你需要修改你的税务划分类型,可以找美国代理提交表格来申请更改税务划分类型,依然可以划分到C-Corp上。

LLC选择作为单一纳税实体(即类似于公司)也就是为C-corp 纳税

则其会按照公司所得税率来纳税。公司所得税率为21%  ,税表表格1120,5472。

合伙企业或个人纳税人:如果LLC选择被视为合伙企业(多成员LLC)或个人纳税人(单一成员LLC),则LLC的收入将通过其成员的个人纳税表报告。税表1040和5472。

10%税率档:收入不超过9,950美元

12%税率档:收入在9,951美元至40,525美元之间

22%税率档:收入在40,526美元至86,375美元之间

24%税率档:收入在86,376美元至164,925美元之间

32%税率档:收入在164,926美元至209,425美元之间

35%税率档:收入在209,426美元至523,600美元之间

37%税率档:收入超过523,600美元

如果公司没有经营,或者没有收款,那么不需要报个人所得税。也就不需要申请itin。需要提交1040-NR表格,并且可能需要附带Schedule C(利润或亏损来自业务)。如果没有收入,那么Schedule C将报告零收入。还有5472表格。

简单总结下:

  • 对于外国人(非美国公民、绿卡持有者),比如中国人在美国设立公司,首选LLC。
  • 什么情况下设立 LLC?你拥有 SSN 或者 ITIN,考虑以个人身份报税,其他电商平台需要ITIN,或者信用卡的时候。需要在美国留下信用记录。

注册美国公司的成本?

从上文所述,一般倾向获得Wyoming办LLC 公司。

注册公司一般的流程,

1.提交注册文件申请

2.缴纳注册费用

3.使用美国代理州地址的,需要获得代理同意书。

4.办理税号。

实际上,国民弟弟还自己问了一个华人代理操作过,用他们的地址,安排注册了一个公司。前期后后花了快两个月。

流程和精力非常占用。对比价格也没有省到什么钱。发现专业的事情,专业人做,事情还更好做。

10.如何选择代理服务?

首先查看中国代理的价格:

中国代理市场级别报价:

淘宝代理价格,

科罗拉多州:3200-3500人民币,纽约州,4500人民币。你去市场上问一圈,也是估计是这个价格。

科罗拉多州还是便宜的,Wyoming怀俄明州 差不多在5000人民币左右。

外国代理的价格:比如这家firstbase 就比国内便宜了很多。399usd 也就是3200人民币不到。

https://www.firstbase.io/

有些华人代理是650usd

还有通过Stripe Atlas

https://stripe.com/docs/atlas/how-atlas-works

同样的服务需要$599美元。

后期每年年度维护费用 100美元,

年审费用299美元,联邦税务299起(看流水大小)。

其实说实话,Stripe Atlas是行业标杆价格。中规中矩。价格在美国这里去实地也是差不多的价格。

所以这个成本可以用来你评估你找的代理价格是否过低,或者过高 。

我自己摸索中看到试用了三家服务。

一家是老外的报税服务。

https://gwcarters.com/

这家税务1040表格是400USD一份。

还是有点小贵。服务也算不错。

需要英文。英文好的朋友,可以使用。

另一家是华人的注册代理服务。

注册公司价格算是,不错的。

这个价格他们涨价过了,说明国民弟弟,可以问他们要个推荐优惠。

报税成本也是中规中矩价格。

还有一家老外的,NW代理公司。

找到的注册链接比较便宜,被中国服务商攻击,无法再提供链接了。价格和上面华人代理价格一样。

关于注册公司寻找代理,可以看之前的文章。

2023最便宜的美国公司注册路径

注册下来会收到什么文件?

1.Article of organzation 公司章程

2.Certificate of organzation 公司执照

3.公司章程 Operating agreement

4.成员证明

5.EIN 联邦雇主税号

这个一般公司成立后,10-20天左右到代理手上。有些时候很长,我碰到2个月的情况。

美国代理会收我们什么费用?

1.一般是注册公司和EIN税号打包价格,也有低价做噱头的,所以需要确认是不是全包。

2.注册代理费用。Register agent fee.

一般缴纳这个钱的后,他们提供扫描文件,接受信件服务。

大部分代理是100美元左右一年。

目前我了解到,有注册地址瞎填的代理,意味着,公司所有信件无法寄送到,所以请谨慎选择代理。

11.美国税务基础知识:

美国联邦税务

美国是一个联邦政府国家,虽然我们提及使用Wyoming怀俄明或者其他免税州注册,但是请注意,美国联邦税务依然无法免除。

何时申报

个人和家庭最常见的报税和纳税期限是 4 月 15 日。请查看我们的何时申报(英语)页面,了解关于申报期限特例和延期的信息。

不同公司形式,提交的报表各不相同。

如:2017年后,IRS美国联邦税务局,对外国人持有的公司,强制都要填写5472表格。

没有交5472表格最高是2.5W美元的罚款。且收到通知后逾期90天后,每个月按2.5W美元进行罚款。

A failure to timely file a Form 5472 is subject to a $25,000 penalty per information return, plus an additional $25,000 for each month the failure continues, beginning 90 days after the IRS notifies the taxpayer of the failure, with no maximum penalty.

州所得税申报

除提及的免税州(免公司税/个人所得税)以外,其他州都有比较低税率的所得税。

· 无公司所得税:怀俄明(Wyoming),内华达(Nevada)和南达科他(South Dakota)

无个人所得税:怀俄明(Wyoming),内华达(Nevada),南达科他(South Dakota),阿拉斯加(Alaska),佛罗里达(Florida),德克萨斯(Texas)和华盛顿州(Washington)

所以,一般上C-corp是需要免除企业所得税。

而LLC需要免除个人所得税。注册的州的时候选对减少州税务负担的州。

销售税

销售税(Sales Tax,又称营业税),是美国州和地方政府对种类商品及劳务,按其销售价格的一定比例课征的一种税。 通常法律允许卖方在购买时,从消费者那里收取的税款。 在美国,销售税基本上是州税,由州政府和其管辖下的地方政府县、市和区联合征收。 联邦政府不收销售税。

无消费税:阿拉斯加(Alaska),特拉华(Delaware),蒙大拿(Montana),新罕布什尔(New Hampshire),俄勒冈(Oregon)—我们平常口中的五大免税州。

我们看到图上灰色区域就是免销售税的州。

关于电商法律上销售税的定义。

1.亚马逊是代缴销售税。所以作为卖家不用管这个部分情况。

2.独立站,如shopfity是需要卖家收客户的销售税。关于实操上如何减少麻烦,是否收,可以问税务代理。

这个是Shopify 官方文件查看。

https://help.shopify.com/zh-CN/manual/taxes/us/us-tax-reference

销售税还有经济联结判读问题。

什么是经济联结?

当卖家发往一个州的总订单数量或总订单价值超过某一临界值时,卖家就与该州产生了“经济联结”,卖家就需对该州的销售税承担责任。 迄今为止,美国设立了“经济联结”的州中,有21个州都设定了相同的销售税门槛:即订单达到或超过200单,或年销售额达到或大于10万美元。

大部分的经济联结的案例,是发货中心或者你的公司和客户在同一个州,一般认定为在这个州有经济联结。都需要向消费者收消费税。

如,你的公司在怀俄明,仓库在加州。你这时候会向在怀俄明州的客户和加州的客户,来收销售税。理由是你公司在怀俄明且你的仓库在加州。

年报Annual report

年报是什么?

年报一份关于公司上一年度活动的全面报告。

也是需要给州政府的经营获得判读。

每个州的时间不一。如纽约是两年一次,大部分州是一年一次。

还有其他特色州,如特拉华州是3月1日前,需要提交。但是人家不叫年报,交特许经营税。

一般交特许经营税的州,就不用年报。

具体如何提交,各州都比较繁复。建议直接找代理完成。

费用参考区间,大部分是125美元加州年审费用。

2. ITIN是什么?

ITIN是Individual Taxpayer Identification Number

个人报税识别号码 (ITIN) 是由漂亮国国税局颁发的税务处理号码。国税局签发个人报税识别号码的对象是那些没有且没有资格(英文)社会安全局 (SSA)(英文) 取得社会安全号码 (SSN),但是需要有 ITIN 的人。

简单一句话,你要给漂亮国交税他就给你发!是专门发给外国人的。

ITIN有什么用处?

1.申请美国信用卡。

2.申请美国电商平台,Ebay,亚马逊,ETSY,还有最新的Tiktok 等。

3.解决美区PayPal不稳定的情况。

顺带普及下和ITIN 一起经常提到的SSN

SSN 是什么?

SSN是Social Security Number 类似中国身份证号

SSN号码很重要,因为你需要它来找工作、领取社会保障福利和获得其他zf服务。

如果你要申请那么基本上是你在漂亮国属于一下情况,可以申请。

  1. 漂亮国公民
  2. 移民身份
  3. 给漂亮国国土安全部打工且发了工作许可

还有一个大家提到的EIN

EIN 是什么?

EIN 是Empolyer Indentification Number

简单理解就是类似中国企业的税号。

雇主身份号码(简称EIN)又称联邦税识别号码,用来识别企业实体。一般而言,企业都需要一个EIN。

ITIN有什么好处呢?

  1. 解决paypal问题
  2. 办理漂亮国BANKCard
  3. 办理漂亮国企业paypal
  4. 积累漂亮国信用
  5. 还有你知道和不知道的地方,都可以用。

简单举例子:

通过ITIN可以办理到漂亮国真实的BANKCard

能够帮你获得真的可以用来自己返利的漂亮国信用卡,薅漂亮国人的羊毛。5%甚至以上的返利,1W刀的花费就是省500刀。估计有些朋友采购个几万到也是常有的事情。买的少的,慢慢买到1W刀也是常有的事情。

所以说,有漂亮国BANKCard有点厉害哟。

积累漂亮国信用!

漂亮国是一个信用国度,贷款买车买房,买iphone都可以靠信用。而这个信用高低就决定了你贷款的利率的差异。

通过开卡,有了漂亮国的信用分数积累,这个你积累一年,基本都是很好的信用。到时候真的可以当钱花。如图请看下图:

1.8W的车,信用分不同的人最后还贷款的情况,会是有1W刀的差异。6.3W人民币的差异。

所以,如果你有其他漂亮国投资的需求,如房产等,这个就是一个很好的安排。提前去做就好了!

还有疫情结束,去漂亮国玩,有这个估计租车和其他需要信贷的业务都可以给到他们,更方便。

PP更低汇率收款!**

做生意的独立站老板们?

天天想解决稳定支付通道的问题,这个也是能帮你解锁一个完整版的漂亮国PP,

方便收款,且省钱!

如果你是漂亮国PayPal用户,提现到关联BANK账户是完全免费。在漂亮国通过在线交易,收取交易金额的2.9%,加上0.3美元手续费。对比漂亮国之外的国际用户,则是收取交易金额的4.4%,加上0.3美元手续费。费率足足高出1.5%的。可以查看这里,详细了解PayPal漂亮国用户收费标准

你以为,省1.5%的有什么特别?

实际上有很多独立站大佬的这么一个省,多一辆车也有可能。

你是否资格申请ITIN?

从ITIN申请表W-7表格可以看到

我们大部分可以基于

a/b/h条款进行申请。

简单翻译下,大家申请的理由大致如下:

  1. 基于z美税收协定,比如某些收入,美股股息收入,漂亮国zf要我先交30%税,然后我是一个中国公民,可以找漂亮国IRS退税。

让我这个小平民瞬间高大上了,我们申请个ITIN 搞得很隆重的样子。

  1. 你有漂亮国公司要给漂亮国zf交税
  2. 其他情况要给漂亮国交税

知道了这些情况,你可以知道自己是否可以办理。

如何办理?

  1. 自己办

当然可以自己办,只是你需要寄送你的护照原件到漂亮国国税局,然后人家平邮给你寄送回来。

IRS的平邮又不挂号,丢不丢看人品。

护照快过期的,愿意省钱的,可以一试。

2.找代理

一般代理会看你的情况,让你填一个简单的表格,看你的是否属于Non-resident Alien的法律地位。然后会给你安排申请。

代理分CAA和AA

AA(Aceeptance Agent)是需要邮递护照至漂亮国的。价格略便宜,不建议使用。

CAA(Certifying Aceeptance Agent)是可以直接做视频验证,大致5分钟之内,简单验证你的是个活人和护照对得上。之前提及的华人代理都可以做。

总结:

愿意手动的,护照快过期的可以自助申请,然后给一个漂亮国转运地址,这样好歹不会跨国丢件。

省心省力的使用代理,申请中,推荐使用CAA,选择不用寄送护照的代理就好了。

时间周期?

问过代理,看IRS忙碌情况

有些2个月,一般在3个月,有些人6个月。

所以提前办理

有效期?

3年? 永久?5年?

The Protecting Americans from Tax Hikes (PATH) Act affects taxpayers who use an Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), rather than a Social Security number, to file their tax returns. If you use an ITIN, it will expire unless you used it at least once during the previous three-year period.

大致翻译下:基于(PATH)法案,3年需要做一次税务申报。否则过期。

有效期是5年。

5年世界会变化很多,先拿一个用用吧。5年后再来就好。

记得申请下来了,有空找代理做一个税务申报使用,给他续命3年。

3.美国银行申请

美国银行其实最难的开的一种。

一般我们这样的云居民(不在美国,有ITIN或者EIN的外国人)

开美国公司公户银行是相对比较麻烦的。

在美国以外,可以在网上开一个商业银行账户吗?

由于大多数银行要求您必须亲自到场提交单据,因此不在美国不能完成整个过程。你可在网上申请开立银行户口,但须亲身前往银行递交有关文件。

银行文件要求

美国的大多数银行要求开立有限责任公司的银行账户必须提供以下文件,无论你是亲自开立账户还是通过某个代理机构在网上开立账户:

  • 开立有限责任公司银行帐户的业主或董事的身份证照片
  • 业主或董事的个人地址证明
  • 营业地址证明,以显示您的有限责任公司的位置和国家的银行分行是相同的。一些银行可能需要额外的文件,如电话账单、租约或水电费账单
  • 有限责任公司的组织结构证书、组织章程或同等文件的副本。这些文件根据有限责任公司注册的国家而有所不同
  • EIN 核实信(147C)
  • 您的有限责任公司的经营协议(operating agreement)
  • 美国电话号码
  • 外国驾照和外国护照
  • 由银行提供的完整填写的受益所有权声明表。主要是确认真实性,防止非法金融活动

关于是否能够通过银行审核?

银行必须遵守 KYC 条例和反洗钱条例,以限制欺诈

可以看这个解释。

https://en.Wikipedia.org/wiki/know_your_customer

如果我的银行帐户申请被拒绝,银行会告诉我为什么吗?

不幸的是,大多数银行不能分享您的申请被拒绝的具体原因。

因为银行有自己的风控。

开美国公司户的银行,基本上就两条路。

1.飞到美国来。

2.找代理。(最好问清楚,开的户的,有没有最低存款,转账手续费等)上面提及的代理有些是做块业务的。

这里说下开银行的一些要求。

开网络银行户?

确实现在有很多网络银行如:Wise,payoneer,水星等,甚至有代理在打包价格中说可以帮你开银行。

实际上能否申请下来,完全看银行的对你审核。没有百分之百下银行的。很多海外代理打包后,都在合同条款上小小的写,“看银行情况开户,不能保证开户”。真的是老外也精明。

关于网络银行户的稳定性也存疑,大家可以问已经使用过的朋友,沟通目前的账号稳定性。

毕竟一旦关闭账号,大部分银行就是一张支票发到你的注册填的地址。大部分朋友都不知道支票如何存,或者美国地址可能都是自己控制的。建议谨慎安排。

那么海外代理如何给你开银行的呢?

一般他们会作为你的公司法律代表,带着你的资料,作为signer出席。银行这里需要提供他们的SSN号和驾照。一般涉及到美国人工的话,成本就比较贵。

好处就是,账号有问题,可以找到人解决问题。

如果你的公司是LLC。

其实你通过ITIN号,可以获得个人银行支票账号。

完全就可以用来收公司各种款项。

如果你是C-corp,在需要沟通的时候,也看沟通,是否个人收款。

实在不行,2B的可以用Xtransfer.

2022外贸收款神器Xtransfer,不压流动资金,灵活好用,合规结汇。 原创

关于华美银行开户的问题。

华美银行个人户头其实并不能。

具体可以看这篇文章。跨境十年:2022最低门槛美国银行开户教程,价值8K,2022年华美银行你要知道的一切!

但是因为很多朋友骚操作,导致华美经常性关停操作。所以开了也请保持准备备胎的准备。

华美银行企业公户。

我在美国发现,华美接加州和纽约州的公司,其他的州的相对处理麻烦些。

不同代理开华美的要求各不相同。说明内部标准不一。但是原则是嫌贫爱富。比如有提及10W美元才给特殊地区的人开户的条件。大部分中介是5000-10000美元的预存银行费用。也有代理不需要很多押金。上面提及的代理一般都有做,可以自行沟通。

关于开BOA,美国银行个人户

美国银行个人户,更建议人到美国开,

我个人开美国银行户头,是人在美国开的。

后来知道有些朋友是通过淘宝代理网上开户,开了没几个月就被关停。

问了些代理,知道为什么了,因为他们银行内鬼在柜台开出来后,但是送到总行审核的时候被发现马脚,所以账号关停。我知道说这话,触动很多服务商的利益,看到这里就算运气吧。

如何开公司银行户?

目前知道的合规方式开户路径如下。

1.自己来美国带齐所有的材料去华人区开户。有些华人区银行可能不给你开户,因为无法证明你是美国长期居民。

2.通过代理公司开户。About – 落美 A Company in U.S

目前唯一用过服务的是这家开户服务。价格可能贵了一点,问了一圈,提供服务的代理也不多,所以选择也不多。

如何开启美国个人银行户和信用卡?

获得美国的ITIN后就可以自己去申请信用卡。

我专门写了一篇文章关于申请美国信用卡。基本上是史上最全的自助攻略。

2022美区信用卡保姆教程,从0-1申请美国信用卡,看这一篇就够了 原创

4.如何注销美国公司?

因为很多朋友,可能因为业务需要,开启了美司,因为总总原因,业务就暂停了。那么注销公司就是摆在门面上了。

有人说不用管你的公司,很多朋友都有需要来到美国做生意的想法,没必要在小钱上给自己以后来美国增加麻烦。

大部分州,都是提交表格来进行注销,同时需要缴纳费用。

比如我最近帮朋友处理的一个Wyoming公司注册的安排。

本来准备自己去做,结果要开62美元的支票,发给怀俄明州政府。而州政府并没有告知支票抬头等内容要求。干脆最后直接给到华人代理,150美元,直接给到位。帮我处理了。

以下,就是公司申请的注销的文件。

注销一般会给的回执。等个回执就完成了。

虽然州层面上,公司是关闭了,但是联邦层面上,公司的EIN依然需要被关闭。同时需要把最后的税务申报掉。

目前很多朋友反馈,IRS效率极低。关闭EIN的确认信,需要10个月收到。

好歹合规关闭,所以不需要担心太多。

以上,美国公司的注销流程就完成了。注销上,主要是解决税务的遗留问题,建议尽可能通过专业的代理解决问题。

5.开美国公司开电商平台的问题

其实这可能是大部分做跨境电商的朋友需求。

通过美国公司参与竞争,减少成本。

如,亚马逊的美国账号,做套利不要太舒适。

用美国公司,可以比较容易的入驻美客多,沃尔玛等平台。

还有收款平台,能够相对稳定和持续的收款,且更低的费用。如之前讲的比中国账号便宜1.5%的手续差。

但是在亚马逊上依然有各种坑。

亚马逊也是因为大量人进入,导致事情变化多端。

从中国护照到开始需要美国人驾照的模式移动,且需要严格的二审账单的通过。

55刀解决美国公司开立的亚马逊账号二审?换了一个4万人民币的账号?

需要去注册的朋友,也请提前多找有经验的朋友或者代理沟通。

但是依然有大量的朋友,通过美国账号获得商业的成功。 比如:小白卖家,通过套利,大概半年到10W美金的月销售。所以虽然账号申请有些难些,但是有美国公司的身份的账号也是掘金的利器。

独立站收款通道的朋友。

可以直接查看这里。也是非常全面的介绍,如何自助安排,注册相关Stripe。

2022最新Stripe注册与使用指南,亲测有效

2022 独立站最低成本收款终极攻略

PayPal一直被封,或者手续费特别高的需要转换的成美区PayPal的看我这篇文章。

2022美区paypal自注册和超稳养号的0-1步骤(送申诉经验大法)更新4/21

其他账号平台开户的可以去查看我的历史文章,我也分享了自己开户其他平台的案例。

以上文章,花费大约一周左右完成,基本是市面非常全面的分享,注册到税务,再到电商平台如何解决实际问题的科普文章。

因为有触及部分服务商利益,个人网站和微信号都反复被服务商举报和攻击一些更具体的内容,就不做更多的分享。需要也可以链接沟通。

上面提及的代理,都是之前有使用过服务,推荐使用。具体使用,大家自行判读。我只是给一个方便的路径。

希望大家能够借美国公司壳,更好的做跨境电商业务,文章科普的内容,是帮助各位,对美国公司的基础的做了一些了解,能够给自己增加知识,且对如何利用好美司有更深入的认识。

因为对比说话高深,而且需要付费的美国注册会计师的回复的,我们作为跨境人更需要的简单直接的经验分享。

且行且珍惜。

以上!

你在我的频道可以看到什么?

1.一个跨境电商从业者的观察

2.美国商机思考

3.在外和准备进入美国的朋友,一些手把手的经验。

4.在北美创业者的故事

5.链接和认知提升。

发布者:国民弟弟的跨境十年,

转载原文,请到www.amz10years.com联系作者

发布者:国民弟弟的跨境十年,

转载原文,请到www.amz10years.com联系作者

我是国民弟弟的跨境十年,文章不易,希望长期看到我干货的朋友,下次干货文章就会第一时间推送到你。 一个小小干货,可能价值千金哟。

我会更新最新的关于美司的一些自己摸索的经验和自己的思考分享,方便大家避坑。

国民弟弟的跨境十年,美司和套利探索到的小干货,碎碎念。欢迎围观。

不收费,就交个朋友,互相成长

这些文章也许能帮到你,为啥不看看呢?

美国公司注册笔记:

2023最便宜的美国公司注册路径

2023超低成本注册美国公司&合规运营全指南,注册美国公司,美国公司注册推荐哪个州

2023美国公司 LLC 和 INC 公司有什么区别?税务学习分享。

美国亚马逊注册笔记:

如何用美国公司注册亚马逊店铺,2023年最新

2022新手买亚马逊店铺的避坑指南

55刀解决美国公司开立的亚马逊账号二审?换了一个4万人民币的账号?

美国银行开户相关笔记:

2023美国信用卡申请攻略和ITIN低价路径分享

2023 Varo美国银行注册申请教程,海外免费刷卡的美国银行申请,低门槛美国国民银行

如何申请ITIN 美国个人税号,史上最全攻略,可用itin申请的美国信用卡和银行攻略——国民弟弟跨境十年出品

跨境独立站收款和Paypal相关笔记:

2023美区商业Paypal 账号注册和使用保姆教程

关于美区PayPal所有的一切,新手必看

2022美区paypal自注册和超稳养号的0-1步骤(送申诉经验大法)

美国本土商业Paypal注册保姆教程,独立站一定要来看|

2023 独立站最低成本收款终极攻略

2023最新Stripe注册与使用指南,亲测有效

最新国区PayPal贝宝提现人民币流程。1%的手续费,对2B/2C小卖家友好。

跨境电商收款工具介绍:

2023最方便跨境收款方式 ,5分钟开户,可以开海外信用卡,提现paypal.保姆教程

美国亚马逊套利笔记:

2023个人如何做跨境电商,从0到350W跨境创业者行业回顾

电商小白的微创业,如何半年内达到副业月入2.6W

跨境电商平台店铺开通笔记:

2023年美国Ebay店铺注册开通全流程揭秘

价值5k,OA套利新套路?亚马逊免费清库存?美司开美客多

ETSY最新注册教程-10分钟保姆教程

Wayfair 注册教程-2023保姆教程

本文来国民弟弟的跨境十年,转载请注明出处。https://www.amz10years.com/cheaperest-way-to-register-a-us-company/
上一篇
下一篇

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

返回顶部